Als financieel dienstverlener moet u onderzoek doen naar de identiteit van klanten en belanghebbenden. Bekijk de regels.
Als financieel dienstverlener, zoals bank, verzekeraar, notaris of belastingadviseur, moet u een cliëntenonderzoek doen. U onderzoekt de identiteit van uw klant en de belanghebbenden. Dit staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
U doet een Wwft cliëntenonderzoek:
- voordat u een in- en/of verkooptransactie of bemiddelingsopdracht doet
- of voordat u een zakelijke overeenkomst met uw cliënt sluit en diensten levert
Wwft cliëntenonderzoek doen
Als een klant van uw diensten gebruik wil maken, moet hij zich identificeren. U moet deze identiteitsgegevens controleren, vastleggen en 5 jaar bewaren. U moet ook onderzoeken wie de uiteindelijke belanghebbende is (ultimate beneficial owner UBO). Er zijn verschillende cliëntenonderzoeken:
- normaal cliëntenonderzoek
- vereenvoudigd cliëntenonderzoek
- verscherpt cliëntenonderzoek
U bepaalt zelf welk onderzoek u doet. U kijkt hiervoor naar de achtergrond van de klant en het soort dienstverlening en schat het risico in op witwassen en het financieren van terrorisme. In de Leidraad witwasbestrijding en anti-terrorismefinanciering staat hoe u het cliëntenonderzoek kunt aanpakken.
Taxateurs hoeven geen cliëntenonderzoek te doen, maar moeten wel ongebruikelijke transacties melden. Bent u makelaar of bemiddelaar in onroerende zaken? Dan moet u ook de partij onderzoeken met wie uw cliënt een overeenkomst sluit(wederpartij) met hulp van uw bemiddeling.
