U mag contant geld in uw bedrijf weigeren. Soms moet u contant geld weigeren. Lees hier de regels.
Contant geld (cash, chartaal geld) in de vorm van euromunten en eurobiljetten is een wettig betaalmiddel. Maar u mag contant geld weigeren. Soms moet u contant geld weigeren om fraude (zoals witwassen) tegen te gaan.
Wanneer kunt u contant geld weigeren?
U kunt bijvoorbeeld contant geld weigeren als:
- u niet genoeg wisselgeld heeft
- u niet goed kunt controleren of het vals geld is
- het bankbiljet beschadigd is
- het biljet niet in verhouding staat tot het bedrag wat de klant moet betalen
- het onveilig is om contant geld in uw bedrijf te hebben
- u de bedragen afrondt (u neemt geen 1 of 2 eurocent aan)
Als u contant geld weigert, moet u dit van tevoren duidelijk aangeven en een andere betaalmethode aanbieden.
Wanneer moet u contant geld weigeren?
U moet contant geld weigeren in deze situaties:
- U mag een groot bedrag van € 10.000 of meer niet contant aannemen of contant betalen. Let op: contant geld storten op een bankrekening is ook een contante betaling.
- U mag geen vals geld aannemen. Als u dit doet bent u strafbaar.
- U vermoedt witwassen of terrorismefinanciering, u kunt dit melden bij FIU-Nederland of de politie.
Mag u bedragen afronden?
U mag het totaalbedrag afronden op 0 eurocent of 5 eurocent als:
- de klant contant betaalt (bij een pinbetaling mag u niet afronden)
- u duidelijk aangeeft dat u de bedragen afrond (bijvoorbeeld met een kassasticker)
Betalen met herdenkingsmunten of verzamelaarsmunten
Een herdenkingsmunt of een verzamelaarsmunt is een betaalmiddel in alle landen van de eurozone. Een herdenkingsmunt heeft een waarde van €2. Een verzamelmunt heeft meestal een waarde van €5 of €10. Een verzamelmunt is alleen een betaalmiddel in het land van uitgifte.
Vals geld melden
Het is verboden om met vals geld te betalen, vals geld aan te nemen of te hebben. Als u dit doet bent u strafbaar.
U kunt controleren of contant geld echt is met de voel-kijk-kantel methode of met een valsgeld detector.
Als u toch vals geld in uw bezit heeft, dan mag u het niet doorgeven. U moet een melding doen van het vals geld en het inleveren bij de plaatselijke politie, bank of nationale centrale bank.
Contante betaling melden en cliëntenonderzoek
Bent u een meldplichtige instelling onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)? Dan moet u contante betalingen melden bij de Financial Intelligence Unit-Nederland (FIU-Nederland).
Als u meldplichtig bent, moet u ook een cliëntenonderzoek doen bij uw klanten. U mag betalingen van anonieme klanten niet aannemen.
